こんにちは、投資歴が7年目を迎えたおしま狩人です。
将来の資産形成のために投資を始めようかと思ってるんだけど、、投資の種類ってどんなものがあるの？
今回はこのような疑問に対して、インカムゲインとキャピタルゲインの特徴から説明していきますね(｀・ω・´)
投資は2つに大別される！
数ある投資は、
- インカムゲイン
- キャピタルゲイン
の2種類に大別することができます。
特徴を簡潔にまとめました。
| インカムゲイン | キャピタルゲイン | |
| リスク | 低い | 高い |
| 利益 | 少ない | 多い |
| 利益の確実性 | 確実 | 不確実 （マイナスに転じる可能性がある） |
| 利益発生の条件 | 資産保有中 | 資産の売買時 |
それぞれを説明していきますね。
インカムゲインとは
インカムゲインとは、資産を保有することで継続的に現金収入を受け取ることのできる仕組みのことを指します。
いわゆる不労所得のことですね。
イメージがつきやすいのが株式保有の配当金や、不動産を保有することで得られる家賃収入ではないでしょうか。
インカムゲインには収入の確実性と、資産の成長に時間がかかるという特徴があります。
キャピタルゲインとは
キャピタルゲインとは、保有資産の売買差益によって得られる利益のことです。
簡単にいえば、安く買って高く売る、商売の基本のことです(｀・ω・´)
不動産をインカムゲインとキャピタルゲインで例えると、
- 不動産の所有…インカムゲイン（家賃収入）
- 不動産の売却…キャピタルゲイン（売買差益）
このような説明になります。
投資の方法によってはハイリスク・ハイリターンとなる性質をもっており、短期間で大きな利益を得る可能性がある一方、借金を背負うような損失を出してしまうことも。
インカムゲインとキャピタルゲインの性質を合わせ持つ資産
- インカムゲイン…資産を保有している限り継続
- キャピタルゲイン…資産の売買差益
このように説明しましたが、
不動産や株、FXなどはインカムゲインとキャピタルゲインの性質を合わせ持つ資産になります。
簡単にまとめると、以下の通り(｀・ω・´)
| 資産の種類 | インカムゲイン（保有） | キャピタルゲイン（売買） |
| 不動産 | 家賃 | 不動産売買 |
| 株 | 配当 | 株の売買 |
| FX | スワップポイント | 為替通貨の売買 |
一見インカムゲインを得ることができれば安泰…と思いたいところですが、不動産には資産価値の減少リスク、
株・FXのインカムゲイン狙いには価格が急落した際のマイナス分に耐えられるだけの資産を投入しておく必要があります。
要は、見極めや見通しがとても大事だということ。
まとめ
投資はインカムゲインとキャピタゲインの２種類に分けられることを説明しました。
莫大な資産で優良株を購入し、その利回りだけで生活できるような資金を得る…のが理想ですが、なかなかそうもいかないですよね。
ちなみに1億円あれば、配当金（5%）で500万円が手に入ります。
お金がどかっと空から降ってきてほしいものですね(｀・ω・´)
おしま狩人でした。